(이슈인사이드)트로이카의 중심 금융주, 투자 전략은?

▶이슈 인사이드
진행: 어희재 앵커
출연: 유성치(토마토 투자자문) / 허준식 해설 / 이혜진 기자
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▷ 주제: 트로이카의 중심 금융주, 하반기 더 당당해질까?

▶ 코스피 순항에 날개 다는 금융 & 은행주, 주가 흐름

-신한지주(055550), 한 달간 8.64% 상승

-우리금융(053000)(14.11%)/KB금융(105560)(12.5%)/#하나금융(10.8%)

-코스피(3.19%) 대비 높은 수익률 

▶ 실적 시즌 고개 드는 금융주, 실적 호조에 주가 화답?

-기업은행(024110), 2926억원(순이익 39% 증가/서프라이즈 비율 19%)

-KB금융: 3983억원(순이익 141% 증가/3.8% 서프라이즈)

-신한지주: 6120억원(순이익 3.3% 증가/14% 서프라이즈)

-하나금융지주: 4257억원(순이익 73% 증가/28% 서프라이즈)

-우리금융: 7432억원(280% 증가 전망)

-일회성 보유주식 매각 차익

-대출, 예금 관련 이자이익 개선

-실적 호조/부실채권 감소 기대

▶ 정책 모멘텀에 순항, 정책 변수에 금융주 수혜는?

-LTV와 DTI완화

-주택담보대출 증가에 따른 은행 이익 증가 폭 제한적

-과도한 주택담보대출 판매, 은행 수익성 훼손

-금리인하 따른 효과

-은행주 이자수익 하락 불리, 증권주 보유채권 강세 유리

 

▶ 금융주 저평가 매력 여전한가?..밸류에이션 점검?
▶ 금융주, 하반기 업황 개선 본격화?

3분기 실적전망>

-신한지주: 5582억원/-1%

-KB금융: 4125억원/-3%

-하나금융: 3302억원/-9%

-우리금융: 2701억원/235%

-기업은행 :2618억원/20% 증가 전망

 

-은행주: 금리인하 등 수익성 개선 한계

-증권주: 비용절감 및 금리인하 수혜로 실적 개선 기대

-보험주: 보험료 동결로 수익성 향상 제한적

  

▶ 금융주, 연일 고점..최선호주와 전략은?

해설위원>우리금융/기업은행

전문가>-은행주: 신한지주, 기업은행

-증권주: 대우증권(006800)

-보험주: 삼성화재(000810), 동부화재(005830)