펀드 노트
진행: 권미란 앵커
출연: 이민환 과장(LIG투자증권)
▶인컴 펀드 - 위험을 낮추고 알파를 취하다
▶인컴 펀드 구조
· 고배당 주식과 고금리 채권 또는 리츠에 집중 투자하는 펀드
· 채권이자·배당·부동산 등 정기적인 수익 중심 구성
· 자본차익, 부수적인 추가 수익
· 인컴 수익으로 손실분 보완, 리스크 낮은 중위험 중수익 펀드
▶다양한 자산 분산 투자, 위험 효율적으로 관리
▶인컴 펀드 운용적인 특징
· 인컴 펀드 대부분 '월 지급 방식' 채택
· 매월 일정 금액 받는 방식 / 적립금 일정비율 돌려받는 방식
· 효도선물·은퇴자에게 각광받는 펀드
· 일본 내 가장 선호되는 은퇴상품 중 하나
▶주요 인컴 펀드 수익률
· '인컴 펀드' 평균 수익률 +6.37%
· '피델리티글로벌배당인컴' 펀드 +15.44%
· '슈로더아시안에셋인컴' 펀드 +15.10%
· 'JP모간아시아퍼시픽인컴' 펀드 +12.86%
▶ 인컴 펀드 투자시 유의 사항
· 원금 손실 가능성 존재(하단)
· 펀드마다 편입 자산과 대상국 비중 달라 위험도 상이
· 장기적 성과 인증 상품 부족
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