[뉴스토마토 박수연기자] NH투자증권은 9일
한화생명(088350)에 대해 올해 구조조정 효과와 더불어 안정적으로 보험이익이 개선될 것으로 예상하며 목표가 9100원과 투자의견 '매수'를 유지했다.
4분기는 당기순이익 274억원을 기록할 것으로 예상됐다. 컨센서스 804억원을 크게 하회하는 수치다.
한승희 NH투자증권 연구원은 "4분기에는 구조조정 비용과 변액최저보증준비금 적립에 예상치 하회할 것"이라며 "하지만 보험이익 개선세는 여전히 견조하며, 오히려 지난해의 강도 높은 구조조정으로 올해 위험률차 뿐만 아니라 사업비차 마진도 개선될 것"이라고 전망했다.
한 연구원은 "금리 하락에 따른 내재가치(EV) 하락이 예상되지만 예상외의 위험손해율 하락과 사업비율 관리, 적극적 투자이익률 제고를 위한 자산배분의 변화로 안정적 이익 성장 국면에 진입했다"고 추정했다.
이 기사는 뉴스토마토 보도준칙 및 윤리강령에 따라 김기성 편집국장이 최종 확인·수정했습니다.
ⓒ 맛있는 뉴스토마토, 무단 전재 - 재배포 금지