한화손해보험, 1분기 양호한 실적 예상-하나금투

[뉴스토마토 이종호 기자] 하나금융투자는 27일 한화손해보험(000370)에 대해 1분기 양호한 실적흐름이 예상된다며 투자의견 매수와 목표주가 1만1000원을 유지했다.

 

한화손보는 올해 가이던스 순익으로 전년 보다 21.9% 증가한1820억원을 제시했다.

 

오진원 하나금투 연구원은 "다른 손보사의 가이던스 순익 증가율이 5% 미만인 점을 고려할 때 높은 이익 성장 목표"라며 "업종내 이익 증가율이 높은 이유는 매출 포트폴리오 상 장기보험비중이 높고 위험손해율의 개선폭이 크기 때문"이라고 설명했다.

 

오 연구원은 "실손보험에서 5년 갱신주기 상품 비중이 51%에 달한다는 점에서 1년 갱신 주기 실손보험의 보험료 인상이 없더라도 위험보험료 증가 효과가업종 내 가장 두드러질 것으로 예상된다"며 "2위권사에 비해 할인이 과도한 상황으로 1분기에 양호한 실적흐름이 예상돼 최근 주가하락은 비중확대의 기회"라고 말했다.

 

이종호 기자 [e-mail]