(MONEY MEN 자산관리편)펀드 포트폴리오 투자 꿀팁

MONEY MEN (자산관리 편)

진행: 어희재 앵커
출연: 최유진 본부장

▶ 펀드 포트폴리오 투자 꿀팁

29일 <MONEY MEN>에서는 자산관리편에서 펀드 포트폴리오 투자의 꿀팁을 제안했다. 정말 딱 한 달 남은 비과세 해외주식전용펀드가 금융시장에서 뜨거운 감자다. 자산관리사 최유진 ATX 본부장은 비과세라는 절세 트렌드 혜택에다가 가입 시한이 정해진 절판 마케팅 때문일 수 있지만 무엇보다도 올해 글로벌 증시가 너나할 것 없이 좋았던 탓에 관심이 높아졌다고 설명했다.

 

다만 간접투자의 맹점인 '펀드 선택&사후관리'에 있어서는 비과세 해외주식전용펀드도 뾰족한 답이 있는 것은 아니다. 그렇다면 펀드 포트폴리오 투자의 성공적인 관리를 위해서는 어떤 전략을 세우고 어떤 상품을 선택해야 할까. 최유진 본부장은 3가지 꿀팁을 제시했다. 우선 투자 성향을 분석하고 이에 따라 리스크 비중을 달리하는 것. 안정·위험 중립·적극투자·공격까지 다양한 투자 성향에 대해 자신을 먼저 알아가는 것이 중요하고 여기에서 채권과 주식형, 어떤 자산의 비중을 높게 싣고 갈 것인지를 고민해야 한다는 것이 그녀의 조언이다.  

 

두번째 꿀팁은 공부다. 글로벌 경제 상황에 관심을 가지고 본인이 직접 설계한 펀드 포트폴리오의 경우 수익률이 나쁠 수 없다는 것이다. 최유진 본부장은 최근 글로벌 증시 흐름과 단기간 좋았던 선진국, 이머징 국가의 증시 흐름을 파악하면 상품 선택이 어렵지 않다고 조언했다. 여기에 온라인 펀드 상품 비교 사이트를 통해서 비용 면에서도 비교해보고 결정한다면 일석이조의 결과를 기대할 수 있다.

 

마지막으로 안정적 수익을 위해서는 역시 분산투자를 기억할 것. 분산 투자에도 전략이 필요한 데 최유진 본부장은 투자자산, 투자시점, 투자 상품에 따라 분산 투자를 한다면 위험을 줄이고 수익률을 극대화할 수 있다고 설명했다. 

 

기본 중에 기본에 충실했다면, 이번에는 상품을 골라야 한다. 최 본부장이 제안한 글로벌 트렌드는 4차 산업혁명·고령화·중국 소비성장이다. 더불어 이날 방송에서는 이들 섹터 내에서도 주목할 수 있는 상품에 대한 전략 조언까지 담겼다.

 

※ 당신이 부자가 되는 시간 <MONEY MEN>은 매일 오후 6시30분에 방송된다. 방송이 종료된 후에는 토마토TV(tv.etomato.com)에서 다시보기로 볼 수 있다. 

 

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