[뉴스토마토 김소연기자]
앵커 : 쉽고 재미있게 펀드 상품을 알아보는 '펀펀펀 펀드' 시간입니다. 증권부 김소연기자 나왔습니다. 오늘은 어떤 펀드를 소개해 주실건가요?
기자 : 내일이 무슨 날인지 아시죠?
앵커 : 네 당연히 알죠. 내일 어린이날이잖아요.
기자 : 그렇습니다. 어린이날이기 때문에 어떤 선물을 해야할지 고민이 많으실 텐데요. 제가 그런 시청자분들의 고민을 털어드리기 위해 어린이 펀드를 갖고 왔습니다.
앵커 : 네 어린이 펀드. 저도 많이 들어봤는데요 어떤 펀드인가요?
기자 : 어린이펀드는 부모님이 아이 명의로 가입해주는 펀드입니다. 어린이에게 경제교육도 시켜주고 추후 학자금 용도로 사용할 수 있는 목돈도 만들어준다는 점에서 최고의 선물이 될 수 있겠는데요.
미래에셋을 키운 박현주 회장도 성공하기까지 어머니의 숨은 교육이 있었다고 합니다.
박 회장이 대학생일 때 어머니가 박 회장한테 1년치 용돈을 한꺼번에 줬다고 합니다. 아직 어린 나이일 때 생긴 목돈이니 제대로 썼겠습니까. 결국 제대로 관리하지 못하고 너무 일찍 써버렸다고 합니다.
이럴 경우 대개는 잔소리 정도 하고 용돈을 더 주시기 마련이죠. 그런데 박 회장의 어머니는 달랐다고 합니다. 그 후에 용돈을 더 주긴 줬는데 대신 차용증을 쓰고 이자를 붙여 갚도록 했다고 합니다.
박현주 회장이 이런 교육을 통해 돈의 소중함과 계획적인 관리의 필요성을 배운 것은 당연하겠죠. 자녀를 미래의 박현주 회장 같이 키우고 싶은 분들이 어린이펀드에 주목해야 하는 이유입니다.
앵커 : 아, 그런 일화가 있었군요. 경제 교육에 관심이 많은 부모님들이 눈여겨 볼 것 같은데요. 그런데 아무리 좋은 펀드라도 투자상품인만큼 수익률이 좋아야 할 텐데, 어떻습니까?
기자 : 네. 어린이펀드는 일반주식형펀드 수익률을 살짝 하회하는 정도입니다. 초장기 펀드라서 트렌드를 쫓지 않고 대형 우량주 위주로 포트폴리오를 구성하고 있기 때문입니다.
펀드평가사 제로인에 따르면 오늘 기준 어린이펀드 대표클래스 27개의 1년 평균 수익률은 26.37%입니다. 국내주식형펀드가 같은 기간 29.94%의 수익률을 기록한 것보다 낮습니다.
연초 후 수익률은 8.36%로 국내주식형펀드가 9.25%를 기록한 것과 비슷했습니다.
어린이 펀드 중에서 설정 후 수익률이 가장 높은 것은 ‘신한BNPP Tops엄마사랑어린이적립식 1호입니다. 2005년 5월 설정 이후 수익률이 251.57%에 달합니다.
어린이펀드 중 설정액이 가장 큰 ‘우리쥬니어네이버적립식 1[주식]'도 2005년 8월 설정 후 99.66%의 수익을 내고 있습니다. 이처럼 일반주식형펀드에 비해서는 낮지만 꾸준히 양호한 성과를 내고 있는 것을 보실 수 있습니다.
앵커 : 네, 그렇다면 어린이펀드가 제공하는 혜택은 어떤 것이 있나요?
기자 : 또다른 혜택은 아이들에게 일찍부터 경제 관념을 길러줄 수 있다는 것인데요. 제각기 경제 캠프나 눈높이 자산운용보고서를 제공하고 있습니다.
미래에셋자산운용은 어린이펀드를 가입하면 상해 탐방교육을 실시하고 있구요. 삼성운용은 영어캠프를 진행하고 있습니다. 제로인의 신건국 과장 이야기를 들어보시죠.
앵커 : 네 이런 장점이 있군요. 듣고 보니 좋은 혜택이 많은 것 같은데요. 이제부터라도 가입해야겠다, 하는 부모님들이 계실 것 같은데 어떤 어린이 펀드를 골라야 할까요?
기자 : 네. 어린이 펀드 종류가 27가지나 되기 때문에 고민이 많이 되실 텐데요. 전문가들은 아무래도 장기 투자인만큼 운용사가 얼마나 튼튼한지, 그리고 경제 교육 혜택이 얼마나 있는지를 확인하고 가입할 것을 조언했습니다. 신한금융투자 이계웅 차장 이야기 들어보시죠.
앵커 : 네 그렇군요. 펀드에 투자해서 경제교육 기회가 덤으로 얻어지는 셈이군요. 좋은 펀드네요.
기자 : 네. 괜찮죠? 그렇긴 하지만 아직 외국에 비해서는 혜택이 적다는 의견이 다수입니다.
영국은 어린이들에게 의무 가입을 시키거나 1년에 한도를 정해놓고 지원금을 제공하고 있습니다. 또 비과세 혜택도 주고 있습니다.
반면 우리나라 어린이 펀드는 경제교육 외에는 사실상 혜택이 없다고 봐야 합니다. 증여세를 만19세까지는 1500만원 면제한다는 내용이 있지만 이런 비과세 혜택은 일반 펀드도 받을 수 있는 것이거든요. 따라서 큰 차이점이 없습니다.
어린이날을 맞아 어린이펀드에 대해 소개해봤는데요. 오늘 설명을 잘 들으시고 이번 어린이날에는 아이들에게 특별하게 어린이펀드를 선물해보시는 건 어떨까 싶습니다.
앵커 : 네 수고하셨습니다.
뉴스토마토 김소연 기자 nicksy@etomato.com
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