[뉴스토마토 김수경기자]하나대투증권은 18일
기업은행(024110)에 대해 올해 사상 최고 실적이 기대된다며 목표주가를 기존 1만7000원에서 1만8500원으로 상향조정했다. 투자의견도 '중립'에서 '매수'로 변경 제시했다.
한정태 하나대투증권 연구원은 "기업은행의 지난 4분기 순이익은 2451억원으로 추정된다"며 "금호그룹 관련 충당금을 700억여원 적립하고 순이자마진(NIM)이 5bp이상 상승하면서 그동안 늘렸던 자산증가의 효과가 이자이익으로 이어지고 있는 것"으로 분석했다.
여기에 내부적인 부도율과 연체율이 안정되면서 충당금 부담마저 늘지 않아 이자이익 증가로 나타나고 있는 것이라고 설명했다.
한 연구원은 "기업은행의 경상적인 분기별 이익규모가 한단계 상승했고, 올해부터는 3000억원대의 분기별 순이익이 발생할 것"이라며 "그동안 주력했던 자산증가 효과가 본격적으로 나타나면서 이자이익이 연속 두 자리수의 증가세가 유지될 것리고 순이익도 지난해보다 62.5% 늘어난 1조1795억원으로 사상 최고치를 경신할 것"으로 전망했다.
이어 "정부의 지분 매각으로 인한 물량 출회 가능성의 부담이 있지만 위기시에 늘려놓은 대출과 NIM 상승, 연체율 안정이 맞물리면서 기업은행의 실적은 한단계 높아졌다"며 "이익도 사상 최대치가 예상되는 등 실적개선 모멘텀(상승동력)이 주가에 반영될 것"이라고 덧붙였다.
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