(펀드노트)삼불시대의 도래와 투자의 필요성

펀드 노트
진행: 권미란 앵커
출연: 곽재혁 차장(농협은행)

1. 삼불시대의 도래와 투자의 필요성
▶삼불시대 도래
· 더딘 경제 성장, 적은 이자
· 여전한 투자환경 불안감
· 성장 부족·이자 불만·투자 불안
· 최근 금융 혼란기, 장기간 지속 가능성

1-1. 금융 혼란기 극복 대안
▶저축·투자 관심·투자 비중 늘리기
· 조금 더 저축하기
· 세금 줄여 투자에 더 많은 관심 갖기
· 투자 비중 늘리기
· 뻔하고 어렵지만 가장 확실한 대안

2. 투자 실패 이유
▶잘못된 투자행태 반복
· 펀드 투자기간 평균 1.3년 불과
· 유망 펀드 가입 후 지지부진한 성과에 환매
· 잘못된 투자행태 반복
· '장기'와 '분산' 통한 투자 필요

3. 삼불시대의 투자대안, 중위험 중수익 펀드
▶중위험 중수익 펀드: 상대적으로 적은 심리적 공포·부담감
· 정기예금 대비 꾸준한 초과수익
· 투자대상의 적은 가격 변동성
· 상대적으로 적은 심리적 공포·부담감
· 중위험 중수익 펀드 규모, 작년 말 83조 원 꾸준한 성장

4. 중위험 중수익 펀드의 유형 및 종류
· 절대수익 추구, 롱-숏 펀드
· 박스권 횡보 장세에 더 강한, 커버드콜 펀드
· 콜옵션 수익구조 통해 수익성·안정성 겸비, 메자닌 펀드
· 고령화 시대에 주목, 해외 채권형 펀드

· 공격·수비 조화 이룬, 자산배분형 펀드
· 배당 물론 분산투자로 안전성 높인, 인컴펀드
· 다양한 수익구조, 주가연계펀드(ELF)

이 기사는 뉴스토마토 보도준칙 및 윤리강령에 따라 김기성 편집국장이 최종 확인·수정했습니다.