MONEY MEN (투자설계 편)
진행: 어희재 앵커
출연: 김호균 차장(하나금융투자 본사 영업부)
이효준 과장(서민금융진흥원 종합기획부 홍보팀)
▶ 투자설계 시작, 포트폴리오 만들기
4일 <MONEY MEN>에서는 투자설계편으로 나만의 투자 포트폴리오 만들고 관리하는 방법에 대해 살펴봤다. 하나금융투자 김호균 차장은 투자설계란 인생의 재무 목표를 달성하기 위해 객관적(인생의 라이프사이클), 주관적(개인의 특성) 요인을 모두 고려한 장기적이고 연속적으로 이뤄지는, 체계적·합리적·표준화된 투자계획이라고 정의했다. 소액부터 분산투자를 통해 작고 큰 재무 목표를 달성하는 습관을 기르면 목돈을 불려가는 데에 있어서, 인생을 살아가는 데있어서 더욱 풍요로운 투자설계 성향을 가질 수 있다.
하나금융투자 김호균 차장은 투자설계의 단계를 네 단계로 명명했다. 투자성향 분석, 투자목표 설정, 자산 배분 및 상품 선정, 정기 점검 및 수정 보완 단계로 나눌 수 있다. 나아가 투자 포트폴리오는 3개의 큰 자산 주머니를 통해 만들어지는 데 생계용 주머니, 트레이딩 주머니, 자산축적 주머니로 나뉜다.
김호균 차장은 포트폴리오를 구성할 때 빠뜨리지 말아야 할 고려사항으로 현실적일 것, 투자기간과 성격에 맞는 상품을 고를 것, 절세 상품을 통해 수익률을 극대화할 것, 필수적인(연금, 보험, 생계형주머니 등) 금융상품을 넣을 것, 최근 투자 트렌드를 반영해 상품을 고를 것으로 조언했다.
※ 당신이 부자가 되는 시간 <MONEY MEN>은 매일 오후 6시30분에 방송된다. 방송이 종료된 후에는 토마토TV(tv.etomato.com)에서 다시보기로 볼 수 있다.
※ 머니맨을 더 알고 싶다면? https://www.facebook.com/tomatomoneymen/
이 기사는 뉴스토마토 보도준칙 및 윤리강령에 따라 김기성 편집국장이 최종 확인·수정했습니다.
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