삼성자산운용, 삼성한국형타깃데이트펀드 수탁고 600억 돌파

[뉴스토마토 권준상기자] 삼성자산운용이 지난 4월 출시한 한국형 타깃데이트펀드(TDF, Target Date Fund)가 수탁고 600억을 돌파했다고 21일 밝혔다.

 

이 펀드는 캐피탈그룹이 운용하는 11개 펀드에 재간접 형태로 분산 투자하며, 미국과 유럽, 아시아, 이머징시장의 주식·채권펀드 등이 망라돼 있어 글로벌 자산에 분산투자가 가능하다는 평가를 받고 있다. 

 

지난달 삼성자산운용은 ‘삼성한국형TargetDateFund2015’ 상품을 추가로 출시해 투자 범위를 더욱 넓혔다. 기존에 출시한 ‘삼성한국형TargetDateFund2020~2045’ 상품보다 글로벌 주식비중을 낮추고 글로벌 국채 등 안전자산의 비중을 늘렸다. 회사 관계자는 “평생 모은 은퇴자금을 보다 안정적이고 효과적으로 운용하고자 하는 투자자들의 니즈를 적극 반영한 맞춤형 상품”이라고 설명했다. 이로써 삼성자산운용의 한국형타깃데이트펀드는 2015년부터 2045년까지 매 5년 단위 은퇴시점인 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 펀드 등 총 7개 상품 라인업을 갖추게 됐다. 

 

타깃데이트펀드란 미국에서는 이미 1000조원 이상 판매된 연금상품이다. 투자자의 은퇴시점을 타깃데이트(Target Date)로 상정해 생애주기에 맞춰 자동 자산배분 프로그램(Glide Path)에 따라 포트폴리오를 조정한다. 가입자 본인의 판단으로 스스로 운용을 해야 하는 기존 연금상품과 달리 은퇴 시점을 정하면 자산배분 프로그램에 의해 펀드가 스스로 주식과 채권 비중을 조절해 운용되는 것이다.

 

삼성한국형TDF는 한국인 생애주기에 맞게 자동 자산배분 프로그램(Glide Path)을 적용해 투자 편의성 높였다. 대다수 연금자산 투자자가 자산배분에 대한 방법과 시기를 결정하지 않고 있다는 점을 고려, 은퇴시점만 정하면 신경 쓰지 않아도 펀드가 최적의 투자를 수행한다. 

 

오원석 삼성자산운용 연금영업팀장은 “최근 글로벌금융시장이 트럼프 당선을 계기로 급격한 변화를 보이고 있지만, 이럴 때일수록 연금은 장기투자라는 기본에 더욱 충실해 글로벌 자산배분과 적절한 리밸런싱, 생애주기를 감안한 투자를 고려해야한다”라며 “타깃데이트펀드는 연금이라는 장기투자에 적합한 상품으로 앞으로도 시장이 꾸준히 성장해 나갈 것”이라고 말했다. 

 

한편, 삼성한국형타깃데이트펀드2015의 총 보수는 퇴직연금 클래스 기준 약 연 0.67% 이며, 세금은 연금 세법이 동일 적용된다. 판매사는 삼성생명, 삼성증권, 한투증권, NH투자증권 등이다.

 

권준상 기자 [e-mail]