[뉴스토마토 차현정기자] 아이엠투자증권은 9일 #JB금융의 이익 성장을 감안해 #하나금융과 함께 은행지주사 중 최선호주로 추천하고 목표가 1만원과 매수의견을 유지했다.
백운 아이엠투자증권 연구원은 "광주은행은 올해까지 자산을 포함한 구조조정을 완료하고 내년부터 본격 이익에 기여하게 될 전망"이라고 분석했다.
2017년 이후에도 광주은행의 이익기여도가 제고되고 규모의 경제가 이뤄지면 범 호남은행 영업력이 강화될 것이란 설명이다.
백 연구원은 "JB금융의 순이자마진은 전년 동기 대비 0.07%p 상승했고 총자산이 크게 증가하면서 이자이익이 증가했다"며 "비용증가로 순수수료이익은 적자전환했고 금융상품의 이익이 증가했지만 환율상승으로 외환과 파생거래이익은 적자전환했다"고 진단했다.
대규모부의 영업권 발생에 기댄 자산 구조조정 등으로 부실 여신비용과 판관비가 증가했기 때문인 것으로 평가했다.
그는 "예상보다 부진한 실적은 광주은행 인수에 따른 제반비용 때문"이라며 "핵심자회사인 JB우리캐피탈의 취급실적과 순이익은 각각 10.6%, 1.7% 증가했다"고 밝혔다.