업비트, 자금세탁방지 제도 구축 완료…"특금법 대비"

[뉴스토마토 박현준 기자] 디지털 자산 거래소 업비트를 운영하는 두나무는 15일 자금세탁방지(AML) 제도 구축 및 시스템 개발을 완료했다고 밝혔다.

 

AML 시스템은 디지털 자산 거래소가 고객 신원 확인, 위험평가, 자금세탁의심 거래 추출 및 혐의거래 보고 등 자금세탁방지 의무를 준수하기 위한 솔루션이다. 

 

업비트는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특금법) 개정안과 국제 자금세탁방지기구 (FATF) 권고안에 대응하기 위해 지난해 하반기에 AML 제도 전반에 대한 컨설팅을 진행하고 올해 초에 업체를 선정해 솔루션 도입을 시작했다. 

 

이번에 구축된 업비트의 AML 솔루션은 고객확인제도(KYC)에 있어 자체 시스템에서 수행하던 요주의 인물 대사 기능과 회원의 위험 평가, 위험도에 따른 회원 관리 등을 하나의 시스템으로 일원화했다. 

 

또 의심거래 적출 및 보고 기능으로 컨설팅 과정에서 산출한 의심거래 유형에 해당하는 거래를 적출하고 담당자가 이를 분석해 금융정보분석원에 보고하기 위한 절차를 시스템화했다. 추후 금융정보분석원에 의심거래를 보고하기 위한 준비다. 

 

이 과정에서 기존에 도입한 외부 솔루션을 활용해 디지털 자산의 특성을 반영한 혐의거래 적출도 가능하도록 했다. 이밖에 임직원 매매 모니터링 등 산발적으로 이뤄졌던 자금세탁 관련 업무를 시스템화해 내부통제가 가능하게 됐다. 

 

업비트 관계자는 "금융기관 수준의 AML 시스템 구축은 특금법 대응과 함께 더욱 신뢰할 수 있는 투자 환경을 조성하기 위한 중요한 과정"이라며 "더욱 안심하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 거래소가 될 수 있도록 계속해서 노력하겠다"고 말했다. 

 

박현준 기자 [e-mail]