[뉴스토마토 이지은기자] LIG투자증권은 24일
KB금융(105560)에 대해 펀더멘털 건전성이 양호한 것으로 판단된다며 투자의견 ‘매수’와 목표가 5만1000원을 유지했다.
LIG투자증권은 “3분기 순이익이 4200억원으로 추정된다”며 “대손비용과 비이자이익에서도 특이요인이 없을 것으로 전망된다”고 밝혔다.
손준범 LIG투자증권 연구원은 “대출이 지난 7~8월 두달간 1.1% 늘어 연초대비 1.7% 증가했다”며 “주택자금대출은 지난 7월 0.2% 증가로 저조했으나, 8월 0.7%로 상승하는 등 반등하는 모습을 보여 8·28 대책 감안시 이번달에도 증가세가 이어질 전망”이라고 판단했다.
손 연구원은 또 “순이자마진(NIM)은 월중 순이자마진 감안시 3분기 순이자마진은 전분기 대비 5bp 하락한 2.60% 수준으로 전망된다”며 “분기 순이자마진은 3분기까지 하락한 이후 4분기 저점을 형성하고 내년부터 반등할 것으로 기대된다”고 설명했다.
손 연구원은 이어 “건정성도 양호한 수준”이라며 “STX그룹 위험노출액(익스포저)도 100억 수준으로 미미해 추가충당금 부담도 거의 없는 상황”이라고 덧붙였다.